В Иркутске за январь-июнь 2009 года возбуждено 60 уголовных фактов по фактам мошенничества в сфере кредитования. Только за июнь в отдел по борьбе с экономическими преступлениями Кировского РОВД Иркутска поступило 40 заявлений на сумму более 60 млн рублей.

Около 80% уголовных дел касаются кредитов, выданных «Сбербанком». В частности, сейчас возбуждено уголовное дело против трех человек, оформивших по поддельным документам ипотечный кредит на сумму 2 млн 700 тыс. рублей. Содержащиеся в этих документах данные не проверялись. Несмотря на то что подозреваемые не вносили
платежи по кредиту, их кредитное досье находилось среди «добросовестных плательщиков». Милиционеры полагают, что это косвенно свидетельствует об участии в афере работников службы безопасности банка.

Их участие в подобных махинациях подтверждают и данные проверок. В ходе них сотрудники РОВД установили, что в некоторых случаях работники службы безопасности в сговоре с мошенниками оформляют все документы на получение кредита без каких-либо проверок. Как полагает начальник ОБЭП ОВД по Кировскому району Иркутска Виталий
Аде, в этих случаях они получают до 70% от суммы кредита. После выдачи кредита сотрудники службы безопасности докладывают руководству банка о том, что указанные в договоре платежи выплачиваются добросовестно и без нарушений сроков. Недостача выясняется позднее, во время внутренних проверок. Установлено, что по такой схеме
работали несколько человек, они уволены по представлению ОВД.