Рубрика: money

В суд Иркутска передано дело о присвоении руководителем кооператива более 40 млн рублей.

Как сообщили в пресс-службе ГУ МВД по Иркутской области, следственной частью СУ Межмуниципального управления МВД России «Иркутское» завершено расследование уголовного дела по обвинению местной жительницы 1970 года рождения в совершении преступления, предусмотренного частью 4 статьи 160 Уголовного кодекса Российской Федерации – присвоение или растрата.

Следствием установлено, что обвиняемая, будучи председателем кредитного кооператива, активно рекламировала свою компанию в Иркутске и Улан-Удэ, где открыла офисы.

Она заключала с гражданами договоры о передаче на определенный срок личных сбережений, согласно которым кооператив обещал выплачивать компенсацию за пользование денежными средствами до 41% годовых.

За период деятельности финансовой организации руководитель путём обмана и злоупотребления доверием завладела сбережениями 58 вкладчиков. Общая сумма ущерба превысила 40 млн рублей.

В ходе предварительного расследования было допрошено более 130 человек, в том числе потерпевшие и свидетели. Проведено более 50 очных ставок, 4 обыска, как в Иркутске, так и в Улан-Удэ. Кроме того, для доказательства вины осуществлено более 70 экспертиз, в том числе технико-криминалистические, почерковедческие и бухгалтерские.

Сейчас уголовное дело с утверждённым прокурором обвинительным заключением направлено в Кировский районный суд Иркутска для рассмотрения по существу.

По инф. Телеинформа

В своем смартфоне не следует хранить данные, которыми могут воспользоваться злоумышленники для корыстных целей при взломе устройства. Об этом в беседе с агентством ПРАЙМ предупредила аналитик центра мониторинга и реагирования на инциденты ИБ Jet CSIRT компании «Инфосистемы Джет» Мария Волгина.

По ее словам, взломав устройство, злоумышленник может получить доступ к любой информации, которая хранится на телефоне, и использовать ее в своих, корыстных целях. «Именно поэтому категорически не рекомендуется хранить чувствительные данные в заметках, галерее или переписке в различных мессенджерах. Если вам тяжело запомнить сложные пароли и логины для различных сервисов — лучшим решением станет использование менеджера паролей или встроенных систем хранения паролей, которые есть как в Android, так и в iOS», — посоветовала специалист.

Кроме того, указала она, не стоит хранить копии личных документов, такие как копии паспорта или ИНН. «Если вам может понадобиться оперативный доступ к таким документам, лучше всего загрузить их в защищенное облако. Многие сервисы предоставляют бесплатные хранилища объемом от 2 до 15 гигабайт, чего вполне хватит для всех важных документов», — подчеркнула Волгина.

По ее мнению, обязательно нужно удалять все фотографии, на которых есть ваше лицо рядом с какими-то документами (например, с паспортом) или рядом с белым листом. Злоумышленники легко могут с помощью фотошопа вставить на такой лист копию ваших документов. На многих онлайн-сервисах можно подтвердить личность с помощью такого изображения.

Также не следует нажимать галочку рядом с пунктом «запомнить меня» при использовании мобильных браузеров, так как данная функция иногда предполагает запись данных пользователя на само устройство. Несмотря на то, что данные сохраняются в зашифрованном виде, если известен пароль от устройства, ничего не мешает их посмотреть.

По этой же причине категорически не рекомендуется сохранять данные банковской карты при совершении покупок в интернете. И в целом, не рекомендуется хранить в открытом виде банковские данные, будь то CVV, номер или фото карты, отметила эксперт.

Помимо этого стоит принимать во внимание тот факт, что многие мессенджеры и социальные сети автоматически выгружают на устройство медиафайлы из переписок. Поэтому, даже если вы удалили сообщение, содержащее конфиденциальную информацию, еще не факт, что эти данные уничтожены полностью.

Не стоит хранить на личном устройстве какую-либо рабочую информацию (любые договора, документы, содержащие данные сотрудников или клиентов, финансовые отчеты), так как компрометация вашего устройства в таком случае может нанести ощутимый ущерб компании, в которой вы работаете, подытожила Волгина.

Государство очевидно ужесточает контроль за всеми денежными транзакциями граждан. Как это аукнется в повседневной жизни?

ДАННОЕ СООБЩЕНИЕ (МАТЕРИАЛ) СОЗДАНО И (ИЛИ) РАСПРОСТРАНЕНО ИНОСТРАННЫМ СРЕДСТВОМ МАССОВОЙ ИНФОРМАЦИИ, ВЫПОЛНЯЮЩИМ ФУНКЦИИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА, И (ИЛИ) РОССИЙСКИМ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦОМ, ВЫПОЛНЯЮЩИМ ФУНКЦИИ ИНОСТРАННОГО АГЕНТА.

Российское государство усиливает меры по контролю за денежными переводами своих граждан. Если минувшей осенью Центробанк разработал методические рекомендации о повышении внимания банков к отдельным операциям граждан, то, как ныне стало известно СМИ, вице-премьер Дмитрий Чернышенко подписал некую дорожную карту, обязывающую банки эти рекомендации применять. А ведущие банки и сами наперебой отчитываются в том, как они уже давно это делают.

Речь, по мысли ЦБ, идет о мерах по пресечению «перевода денег между физлицами в целях отмывания преступных доходов, незаконной предпринимательской деятельности, включая онлайн-казино, форекс-дилеров, организаторов финансовых пирамид, а также для совершения операций в криптовалютных обменниках». Для чего предлагается «оперативно выявлять счета, по которым проводятся операции с необычно большим количеством граждан — более 10 в день и более 50 в месяц, а также более 30 транзакций с физлицами в день. И «значительные объемы» операций между гражданами — более 100 тысяч рублей в день, более 1 млн рублей в месяц.

Клиентам, попавшим под подозрение, рекомендуется отказывать, а в случае «двух и более отказов в год», «рассматривать вопрос о расторжении договора с таким клиентом». К слову, на днях электронная платежная система WebMoney была вынуждена прекратить операции по рублевым кошелькам, поскольку Центробанк отозвал лицензию у ее расчетного банка ККБ. Ранее СМИ сообщили, что российские банки начали тестировать новейшее программное обеспечение, которое позволяет отслеживать все доходы и расходы рядовых граждан.

Естественно, обычного россиянина интересует не столько судьба разного рода темных дельцов и злоумышленников, сколько вопрос о том, не грозит ли это усиление надзора какими-либо неприятностями ему, законопослушному владельцу денежных вкладов. И вот тут мнения экспертов расходятся. «Мой ответ будет очень коротким: с моей точки зрения, ничем, — заметил корреспонденту „Росбалта“ экономист Андрей Нечаев. — С WebMoney вышел, что называется, несчастный случай. Надеюсь, что они найдут какой-то другой расчетный банк, пусть и не сразу».

«Ничего чрезвычайного в практике, которую собираются ввести или уже вводят в России, я, конечно, не вижу, — отметил партнер российского консалтингового агентства Rusenergy Михаил Крутихин. — Поскольку знаю, что творится с переводами в других странах. — Попробуйте где-нибудь в европейском государстве крупную сумму, $5-10 тысяч, принести, чтобы ее перевели в другую страну. У вас ее или не возьмут, или начнут проверки. Не для выявления каких-то игорных дел, а под флагом борьбы с финансированием терроризма. В США, если вы собрались куда-то переводить более $10 тысяч — это тут же сигнал тревоги для проверки».

«Если говорить о цели данных мер, то, мне кажется, они оправданны, — отметил консультант ПИР-Центра Олег Шакиров. — Потому что один из векторов киберпреступности — это финансовый вектор. В разных странах стараются отслеживать платежи, которые осуществляются с помощью криптовалют, как эти средства выводятся, как функционируют их обменники. Появление криптовалюты, электронных платежей — не только людям упростило жизнь, но и разным злоумышленникам. Киберпреступники и участники теневых секторов используют ту же систему, что и обычные люди. Воруют деньги из банков, отмывают через криптовалюту, и все равно им нужно выйти в кэш. И они ищут банки, где меньше контроля. Конечно, нужно не выплеснуть вместе с водой ребенка. Сложно правильный баланс подобрать».

Более скептическую точку зрения высказал директор Института банковского дела ВШЭ Василий Солодков. «Под подозрительным платежом для граждан понимается такой платеж, когда на один счет приходит десять переводов и больше. Грубо говоря, друзья ко дню рождения отправили вам переводы на карту, после чего ее заблокировали — и до свиданья», — предположил эксперт одну из возможных ситуаций.

«Совершенно очевидно, — заметил Солодков, — что данная мера может работать, когда имеются большие теневые доходы, и их надо каким-то образом регулировать. Но сейчас у нас проблема в том, что страна становится все менее конкурентоспособной. У нас с вами по факту не растут реальные доходы уже практически 10 лет. Когда же в попытках пополнить бюджет (который, вообще-то, и так ломится от профицита) мы начинаем ловить бабушек с морковкой, торгующих в переходах — а происходит, по сути дела, то же самое, — у нас проблемы-то и возникают».

Эксперт напомнил о других проблемах, которые государство что-то не торопится решать. «Есть проблема, которая шесть лет уже не решается, — рассказал Солодков. — Все эти звонки мошенников: „Здравствуйте, я служба безопасности, я из прокуратуры“. Как эта проблема решается? Никак! Энергию сюда бы направить — цены бы не было. Но это никого не интересует — кроме тех, кто деньги потерял. Хотя есть вся законодательная база. Все телефонные разговоры прослушиваются по закону Яровой. И что вы слушаете, что на выходе?»

«Формально государство борется с отмыванием денег, с обналичкой и легализацией, — отметил экономист Владислав Жуковский. — И то, что разного рода электронные платформы, букмекерские конторы и т. д. институты активно в этом участвуют, это всем очевидно и не вчера родилось. Но я не думаю, что данные меры будут иметь какой-то эффект. Как показывает практика, все эти ограничения вполне себе успешно обходятся. Уходят в ту же криптовалюту».

Пресловутые «криптокошельки», как напомнил экономист, — это всего лишь «софт на вашем телефоне». И запретить людям скачивать кошельки и, тем более, проводить транзакции между собой, для власти крайне тяжело. «Если в этой истории не участвуют какие-то банки, финансовые институты — проследить это движение просто-напросто невозможно, — рассказал Жуковский. — Понятно, что участники этих схем не регистрируются никоим образом ни в банках, ни в других организациях. То же самое трансграничный перевод денег. Невозможно запретить переводы с кошелька на кошелек. И даже если у тебя „холодный кошелек“, его в телефоне или на флэшке физически вывозят из России».

Законопослушным гражданам Владислав Жуковский советует «быть гораздо аккуратнее». «Те, кто так или иначе покупает какие-то криптовалюты (по разным оценкам, в РФ открыто от 12 до 20 с лишним миллионов кошельков, никто толком их не может посчитать) должны быть куда более аккуратны, — подчеркнул экономист. — Возрастают риски административные и даже уголовные. Но, по моим оценкам, наиболее крупные транзакции осуществляют сами чиновники и крупный бизнес».

По инф. Rosbalt.ru*

* Средство массовой информации, внесенное Минюстом РФ в реестр СМИ, выполняющих функции иностранного агента

Срок выдачи необеспеченных займов в России могут ограничить пятью годами, а банки обяжут включать в расчет полной стоимости ссуд любые платежи в пользу кредитора и предлагать альтернативные варианты ссуды без приобретения дополнительных услуг.

Соответствующий законопроект планируется принять в весеннюю сессию нижней палаты парламента, рассказал газете «Известия» один из авторов документа, глава комитета Госдумы по финрынку Анатолий Аксаков.

Причем, отмечает издание, в Минфине и Центробанке РФ поддерживают инициативу.

Однако финорганизации и эксперты предупреждают, что принятие документа может привести к росту процентных ставок и снижению доступности кредитов для граждан.

Напомним также, ранее газета «Коммерсант» констатировала, что российские банки в январе нынешнего года предоставили населению 913,9 млрд руб. кредитов (рост на 22,7% в годовом сравнении), что стало очередным рекордом для этого месяца на рынке розничного кредитования.

Как указывало издание, в сегменте длинных и дорогих кредитов — ипотеки и автокредитования — наметилось замедление количества выдаваемых займов. Однако в необеспеченном сегменте граждане, напротив, увеличили активность, в том числе на фоне высокой инфляции.

Окружной суд Южного округа Нью-Йорка освободил под залог в $8 млн уроженца РФ Илью Лихтенштейна и его жену Хизер Морган. Супругов обвиняют в отмывании $ 4,5 млрд, похищенных во время кибератаки на криптовалютную биржу Bitfinex в 2016 году.

О задержании супружеской пары, участвовавшей в самом масштабном в истории похищении криптовалюты, стало известно накануне, сообщает New York Times.

Предполагается, что для отмывания криптовалюты супруги использовали различные методики, среди которых создание вымышленных личностей, внесение средств на счета криптовалютных бирж и рынков даркнета с последующим их выводом, конвертация биткойнов в другие формы виртуальной валюты, а также применение программ для автоматизации транзакций, позволяющих производить множество операций за короткий временной промежуток

Об Илье Лихтенштейне, проживающем на кью-йоркской Уолл-стрит, известно, что он является соучредителем фирмы интернет-маркетинга и имеет гражданство двух стран — РФ и США. Его жена Хизер Морган — журналистка и исполнительница рэпа, называющая себя в одной из песен «крокодилом Уолл-стрит».

За дежурные сутки на территории региона сотрудниками полиции зарегистрировано 15 сообщений о хищении мошенниками денег со счетов жителей Приангарья. Это – максимальное количество преступлений за сутки с начала 2022 года, сообщает пресс-служба ГУ МВД по Иркутской области.

Так, 32-летний электромонтер из Усолья-Сибирского заявил о том, что стал жертвой обмана. Заявитель рассказал полицейским, что ему позвонили якобы сотрудники банка и сообщили, что по его счету происходят какие-то подозрительные операции, которые, возможно, совершает кто-то из недобросовестных сотрудников финансовой организации.

Для проверки этой информации и пресечения противоправных действий мужчине предложили отправиться в банк и оформить кредитную карту, что он и сделал. Через несколько дней ему снова позвонили лжеработники банка и посоветовали перевести денежные средства на якобы «безопасный счет», пока это не сделали злоумышленники. В результате потерпевший совершил несколько переводов на общую сумму свыше 1 миллиона 300 тысяч рублей.

Сотрудниками полиции проводятся оперативно-розыскные мероприятия, а также следственные действия, направленные на установление лиц, причастных к совершению преступлений.

Полицейские в очередной раз напоминают жителям региона о необходимости соблюдать бдительность при общении с лицами, представляющимся сотрудниками финансовых учреждений, а также переводе денежных средств по неизвестным реквизитам.

Полицейские обращают внимание граждан на то, что звонок якобы из службы безопасности банка под предлогом или предотвращения несанкционированного списания денежных средств, предотвращения нелегального оформления кредита — стандартная уловка злоумышленников.

– Для того чтобы не стать жертвой телефонного мошенничества необходимо по возможности не общаться по телефону с незнакомыми людьми; при получении любой информации от незнакомых лиц ее необходимо проверить; не сообщайте никому по телефону конфиденциальную информацию. Старайтесь не размещать избыточной информации о себе на страницах социальных сетей, это может помочь мошенникам быть более убедительным в своих аферах. Помните, что сотрудники Банков никогда не рассылают сообщений о блокировке карт, а в телефонном разговоре не выспрашивают конфиденциальные сведения и коды, связанные с картами клиентов, не требуют перевести денежные средства на другой счет, – отметил начальник отдела по раскрытию имущественных киберпреступлений иркутского МВД Николай Ильин.

Ещё по теме: МВД Приангарья озвучило новый ТОП способов «развода» наивных граждан

По инф. Телеинформа

Платежная система Western Union с 1 апреля перестанет проводить операции по переводу денег внутри России, пишет РБК со ссылкой на письмо компании, направленное банкам-партнерам. При этом трансграничные переводы продолжат выполняться в штатном режиме.

Подлинность письма подтвердили источник на платежном рынке и рредставитель Western Union. Согласно этому документу, решение было принято в связи с низкой востребованностью внутрироссийских переводов на рынке. При этом представитель Western Union отказался раскрыть информацию об объеме таких переводов, поскольку компания не озвучивает подобные данные.

Уточняется, что клиенты лишатся возможности отправить перевод внутри России через платежную систему 31 марта, а с 1 апреля уже нельзя будет получить выплату или возврат. Те, кто оформлял перевод до 31 марта, смогут с 1 апреля вернуть деньги в отделениях «Почты России», если адресат не успел получить перевод. Также отмечается, что с 24 марта лимит внутренних переводов будет снижен до 5 тыс. рублей.

Совокупное состояние российских миллиардеров уменьшилось с начала нынешнего года почти на $18 млрд, то есть на 4,6%, а больше всех потерял владеющий долями в НОВАТЭКе и СИБУРе Геннадий Тимченко (минус $2,53 млрд), подсчитало РИА «Новости».

При этом самый богатый человек РФ — совладелец НОВАТЭКа Леонид Михельсон — недосчитался $1,65 млрд (общий капитал — $30,8 млрд). Занимающий в рейтинге BBI второе место один из основных владельцев «Норникеля» Владимир Потанин стал беднее с начала этого года на $617 млн ($30,2 млрд), а на третьей строчке — основной владелец «Северстали» Алексей Мордашов (минус $1,67 млрд до $27,2 млрд).

Напомним также, 20 января стало известно, что конгрессмен от Республиканской партии США Джим Бэнкс разработал законопроект, предполагающий санкции против президента России, членов его семьи, олимпийской чемпионки по художественной гимнастике Алины Кабаевой и еще 35 россиян. Среди фигурантов предлагаемого санкционного списка — бизнесмены, чиновники, руководители госканалов и менеджеры госкорпораций.

В частности, в этом «санкционном» списке оказались миллиардеры Роман Абрамович, Алишер Усманов, Олег Дерипаска, Геннадий Тимченко, а также глава ВЭБ.РФ Игорь Шувалов, глава «Газпрома» Алексей Миллер, глава «Роснефти» Игорь Сечин, глава «Транснефти» Николай Токарев.

На курс российской нацвалюты сейчас воздействуют всего два фактора — геополитика и цены на энергоресурсы, которые способны как существенно пошатнуть, так и укрепить позиции рубля. Об этом в беседе с агентством ПРАЙМ предупредил руководитель отдела аналитических исследований «Высшей школы управления финансами» Михаил Коган.

По его словам, если бы не было разногласий с Западом и трений насчет Украины, то доллар при таких ценах на нефть, скорее всего, стоил бы не более 70 руб., а то и 65 руб. «Это можно было увидеть в октябре прошлого года, когда нефть в моменте доходила до 86 долларов за баррель, а рубль укреплялся выше 70 единиц за доллар — максимума с июля 2020 года», — подчеркнул эксперт.

На его взгляд, при таких ценах на нефть рост курса доллара до 90 руб. выглядит чем-то невероятным, даже несмотря на возможное продолжение трений между Россией и НАТО по украинскому вопросу.

Иное дело, если действительно вспыхнет вооруженный конфликт, в котором примет участие Россия. «В таком случае обвал рубля может случиться очень быстро, и здесь российскую валюту не спасет даже максимальная с октября 2014 года цена на нефть», — убежден Коган.

Другой кейс, который может пошатнуть слегка укрепившиеся позиции рубля, по его мнению, — это снижение нефтяных котировок через распродажу госрезервов Китая и США, а также снятия санкций с Ирана, который моментально выплеснет на рынок около 2 миллионов баррелей в сутки, чем перекроет весь дефицит топлива на рынке.

«Также возможен вариант, при котором ОПЕК+ начнет наращивать добычу, подняв ее ежемесячное увеличение с 400 тысяч баррелей в сутки. При текущей напряженности на геополитическом поле снижение может сильно ударить по позициям рубля, закрепив российскую валюту в районе 80 единиц за доллар и подняв выше 90 — за евро», — считает аналитик.

По его словам, еще один фактор, который может обвалить нефтяной рынок, — это новый виток пандемии в виде нового опасного штамма: «Тогда цены могут рухнуть вдвое, а расклад со 100 рублями за доллар может оказаться более чем реальным».

В целом, констатирует начальник отдела глобальных исследований «Открытие Инвестиции» Михаил Шульгин, за последнюю неделю рубль весьма значительно ослаб и все так же сохраняет риск дальнейшего падения, а виной тому — геополитика.

При этом, полагает эксперт, парадокс сложившейся ситуации заключается в том, что фундаментальные условия выглядят весьма благоприятно для рубля и российской экономики. Рекордно высокие сырьевые цены, низкий уровень долга, профицит текущего счета, а также агрессивная денежно-кредитная политика ЦБ, благодаря которой еще осенью реальная доходность, которую могла предложить международным инвесторам Россия, еще недавно была кандидатом на лучший показатель в мире. Однако нагнетание напряженности не только не снижается, но по-прежнему нарастает.

Шульгин прогнозирует, что наиболее вероятный сценарий развития событий в будущем подразумевает, что неопределенность будет сохраняться еще достаточно долго. Например, на протяжении всего 2022 года.

По мнению эксперта, если в ближайшие недели не произойдет сильной коррекции цен на нефть, рубль способен удержаться ниже 80 за доллар и ниже 90 за евро. Однако аналитик подчеркнул, что это при условии того, что не произойдет дальнейшей эскалации событий на Украине.

Доллар и евро показали снижение на Московской бирже в четверг днем, рубль подрос на заявлениях российского МИД о неприемлемости военных действий между РФ и Украиной.

Так, курс американской валюты составил 78,05 руб., снизившись на 83 копейки. Евро стоил 87,08 руб., он подешевел на 94 копейки.

По мнению экспертов «Интерфакс-ЦЭА», российская нацвалюта сильно ускорила темпы роста к доллару и евро после ряда заявлений МИД РФ. Ведомство, в частности, прокомментировало нынешнюю внешнеполитическую ситуацию, заявив о неприемлемости военных действий между РФ и Украиной.

Ранее замдиректора департамента информации и печати МИД РФ Алексей Зайцев заверил, что Россия не собирается «ни на кого нападать». Он подчеркнул, что Москва считает «неприемлемой» даже мысль о войне между странами.