Объем незаконной обналички в стране, по оценкам Банка России, сократился с 1,8 триллиона рублей в 2014 году до 500-700 миллиардов рублей в 2015 году. Об этом «РГ» рассказали в пресс-службе регулятора.

Наличные нужны теневой экономике как воздух, потому что даже самые замысловатые проводки через банки ЦБ может легко отследить практически онлайн. Сначала ЦБ отбил охоту у банков обналичивать деньги со счетов юрлиц, если это ничем не мотивировано. Обналичкой у банков, и теперь, по сведениям источника «РГ» в банковском сообществе, в этом бизнесе задействовано лишь порядка 15 кредитных организаций.

Но одновременно стала популярной схема с платежными агентами, которые через терминалы собирают огромные суммы «живыми» деньгами. Они не зачисляли их на банковские счета, а продавали, причем заказчики расплачивались по безналу за счет фиктивных внешнеторговых сделок (транзитных операций). В прошлом году ЦБ эту схему прикрыл. «Можно уверенно сказать, что объем таких операций сильно сократился, — подтверждает председатель ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов. — Не стал бы это приписывать только давлению ЦБ, скорее, это результат согласованных усилий ЦБ, платежных систем и сотовых операторов».


Правда, после этого платежные агенты ввели комиссии за внесение денежных средств или повысили их, тогда как ранее зарабатывали не этим, а обналичкой. «Две причины — те платежные системы, которые занималась продажей наличных, перешли на комиссию, чтобы компенсировать выпадающие доходы, другие наличку не продавали, но отреагировали на это изменение», — поправляет Достов.

Оппоненты ЦБ не стоят на месте, и теперь незаконно обналичивают деньги через магазины, в том числе крупнейшие, рассказал зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин, сообщает Прайм. Но масштабы уже не те, а из-за того, что банки заниматься этим теперь боятся, наличные подорожали — купить их можно за 15 процентов от объема суммы, тогда как еще недавно «комиссия» составляла 2-3 процента. Схема примерно та же, в ней тоже используются транзитные операции. В Ассоциации компаний розничной торговли в пятницу претензии ЦБ к ретейлу не были готовы прокомментировать. Магазины ЦБ не поднадзорны, скорее всего, воздействовать на розницу он будет через те банки, в которых торговые сети имеют счета.

Кроме того, в последнее время значительная часть серой наличности снимается через корпоративные банковские карты. Лимит по таким картам может достигать десятков миллионов рублей. Доверенный сотрудник просто объезжает банкоматы и снимает требуемую сумму, не вызывая подозрений.