В России предлагают составить реестр «финансовых прачек»
Заместитель главы НП «Национальный совет финансового рынка» Александр Наумов сообщил, что министерство финансов РФ рассматривает проект создания черного списка клиентов российских банков, которым было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении «антиотмывочного» законодательства, пишут «Известия».
Сейчас российские банки передают Росфинмониторингу сведения об отказе в обслуживании клиента из-за подозрений в нарушении законодательства об отмывании денег, а тот, в свою очередь, направляет данные в Центробанк. Специалисты регулятора анализируют поступающую к ним информацию и выделяют «высокорискованных клиентов», доводя это до сведения всех банков.
Однако, по словам Наумова, в результате не формируется списка клиентов. «Существование такого реестра позволит банкам более эффективно выявлять подозрительных лиц, а не клиентов, подходящих под условные критерии», — считает эксперт, предлагая также назначить отдельного оператора для ведения черного списка.
Концепцию создания реестра подозреваемых в нарушении «антиотмывочного» законодательства — с возможностью реабилитации — поддержал глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Напомним, в апреле 2019 года Минфин РФ представил проект поправок в российское законодательство о противодействии финансированию терроризма и отмыванию доходов. В ведомстве обосновали необходимость изменений тем, что банки частно «блокируют» счета добросовестных клиентов без объяснения причин.